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【刑辯律師】高利貸罪律師委托辯護要點
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今天
【刑辯律師】
的話題是:高利貸罪律師委托辯護要點,希望能夠幫助大家。
高利轉貸罪
是以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利,轉貸他人違法所得數額較大的行為。作為一種經濟犯罪,隨著近來民間借貸行為的熱絡而日益呈現高發態勢。作為在一家省直屬
刑事辯護律師
事務所執業多年的
刑事律師
對該罪的辯護進行深入的研究,認為存在如下的辯護思路。
借款人從銀行申請貸款之後,隻能用於雙方約定的用途,而不得挪為他用,否則就會對國家的金融信貸管理秩序造成危害。構成高利轉貸罪,必須存在利用提供假擔保假用途等虛假信息,套取信貸資金的行為,另外還必須在中國人民銀行所規定的存貸款基準利率上浮幅度之上,向他人出借資金,獲得非法利益,這兩種行為缺一不可。因此,發生了通過提供虛假證明、虛假信息、虛假理由騙取貸款的行為,但是沒有用於非法轉貸,牟取非法利益,仍然是不構成高利轉貸罪的。
其次,目前我國的刑法沒有對高利轉貸中的高利,到底是多少作出明確的規定。
一種觀點認為,高利是超過過中國人民銀行貸款同期利率四倍的利息;另外一種觀點認為,隻要將銀行信貸資金,以高於銀行利率轉貸給他人,就可以構成高利。而另外根據最高人民檢察院、公安部關於刑事立案追訴標準的相關規定,隻要違法數額在10萬元以上,或者雖然違法數額未達到10萬元,但因高利轉貸遭受過兩次行政處罰,又進行高利轉貸活動的,就符合立案追訴標準。因此,
辯護律師
在辯護時,應著重從是否達到刑事立案追訴的標準,以及其利率是否明顯高於銀行同期貸款利率等,作為切入點。
第三,構成高利轉貸罪必須要有轉貸牟利的主觀故意。
主要表現在兩個方麵,一個是在申請貸款的時候向金融機構故意虛構貸款的實際用途,第二是故意將所取得的貸款轉借給他人,用於牟取非法利益。如果借款人因為自身生產生活的具體環境或者實際情況發生了變化,不再需要按照原申請貸款的用途使用獲取的資金,而將貸款轉借給他人,同時也沒有謀取非法利益的,不能構成高利轉貸罪。
刑事律師所
代理的一起高利轉貸罪案件中,被告人將所獲取的銀行貸款用於公司的生產經營,但公司後來倒閉,他於是將這筆貸款以和銀行相同的貸款利率轉借給親友,從中沒有牟利。被告人的行為,缺乏高利轉貸的主觀故意,不能構成高利轉貸罪。法院采納了辯護律師的辯護意見。
以上就是
高利貸罪律師委托辯護要點的全部內容
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2021-02-04 來源:未知
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